Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir setzen uns vollständig für die Einhaltung der Anti-Geldwäsche Vorschriften unserer Lizenz Curaçao eGaming ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen präzise, wann und warum wir Ihre Identität prüfen.

Unsere AML Politik im Überblick

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug haben bei uns keinen Platz. Unsere Lizenz 8048/JAZ2016-064 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming verpflichtet uns zu wirksamen Kontrollen, die wir seit unserer Gründung 2018 konsequent umsetzen. Das umfasst Risikobewertungen jedes Kundenkontos, die Schulung unserer Mitarbeiter und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Sie profitieren davon direkt: Saubere, geprüfte Zahlungsströme bedeuten sichere Einzahlungen, verlässliche Auszahlungen und ein Spielumfeld, in dem niemand mit gestohlenen Geldern Ihr Spiel verfälscht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft, genau wie es unsere Lizenz vorschreibt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Sanktionslistenabgleich automatisch.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse plus automatischer Abgleich gegen Sanktionslisten und Sperrdateien
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument
• Bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen: erweiterte Prüfung unabhängig von Auszahlungen
• Bei Auffälligkeiten im Spielverhalten oder in Zahlungsmustern: außerordentliche Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung brauchen wir drei Dokumentgruppen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und deutlich lesbar
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtlicher Meldebescheid, nicht älter als drei Monate
• Eigentumsnachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (nur letzte vier Ziffern sichtbar), Kontoauszug des E-Wallets oder Screenshot der Kryptowallet-Adresse

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Nachdem Sie eine Auszahlung angefordert haben, erhalten Sie von uns eine E-Mail mit Link zum gesicherten Upload-Portal. Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu drei Werktage, in der Regel sind wir deutlich schneller.

• Auszahlung im Kassenbereich beantragen und E-Mail mit Upload-Link abwarten
• Dokumente über das verschlüsselte Portal hochladen (PDF oder Foto, unter 10 MB je Datei)
• Status im Konto verfolgen: eingereicht, in Prüfung, genehmigt oder Nachforderung
• Bei genehmigter Prüfung wird die Auszahlung angewiesen, bei Nachforderungen kontaktiert Sie unser Compliance-Team per E-Mail

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweiskopien lagern ausschließlich auf verschlüsselten Servern in der EU, getrennt von Ihren Spieldaten. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Zugriff, jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die zuständige Regulierungsbehörde, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Warum wir nach der Herkunft fragen

Kann ein Zahlungsmuster nicht zu Ihrem Profil passen, etwa ungewöhnlich hohe Einzahlungen in kurzer Zeit oder sehr große Auszahlungen ohne vorheriges Glücksspiel, fragen wir nach der Herkunft der Mittel. Das ist keine Formalität, sondern Kernbestandteil der Sorgfaltspflichten aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsbelege etwa für Immobilien oder Fahrzeuge, Erbschaftsnachweise, Dividenden- oder Zinsbescheide sowie Selbstauskünfte von Banken. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und vernichten nichts, ohne Sie vorher zu informieren.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Monitoring und Limits

Jede Zahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Wir prüfen, ob die Einzahlungsquelle mit dem registrierten Namen übereinstimmt, ob Dritte einzahlen und ob Muster auf Layering, also das Verschleiern von Geldern, hindeuten. Verdächtige Vorgänge eskalieren wir an die Finanzaufsicht in Curaçao.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dem Weg aus, auf dem eingezahlt wurde, und nur auf Konten, Wallets oder Karten, die auf Ihren Namen laufen. Gewinnen Sie mehr als eingezahlt wurde, zahlen wir den Überschuss über Ihre bevorzugte, verifizierte Methode aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, sperren wir die Auszahlung. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet, Sie können weiterhin spielen, bis eine Entscheidung getroffen ist.

Liegt ein Dokument nicht im Original oder in lesbarer Qualität vor, fordern wir es einmalig nach. Bleiben Sie reagieren, dann schränken wir das Konto schrittweise ein: erst die Auszahlungen, dann die Einzahlungen, zuletzt das Spielerkonto insgesamt. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Drittidentitäten oder Urkundenfälschung sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang der Lizenzbehörde und, sofern gesetzlich geboten, den Strafverfolgungsbehörden.

Bei harmloseren Problemen, etwa einer abgelaufenen Karte oder einer geänderten Adresse, genügt eine kurze Nachricht an [email protected], und wir finden meist binnen weniger Tage eine Lösung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Nach den Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenz bewahren wir alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre ab Kontoschließung auf. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich, es sei denn, eine gesetzliche Aufbewahrungsfrist oder ein laufendes Ermittlungsverfahren verlangt eine längere Speicherung.

Wollen Sie Ihr Konto schließen, informieren wir Sie vorab über den Löschzeitpunkt für Ihre Daten. Fragen zur Datenverarbeitung oder zu einer laufenden Prüfung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Lucki Casino

Warum werde ich schon vor der ersten Auszahlung verifiziert?

Die Lizenz von Curaçao eGaming verlangt die Identitätsprüfung vor jeder ersten Auszahlung. So stellen wir sicher, dass nur Sie selbst Ihr Guthaben erhalten und keine Dritten über Ihr Konto Gelder bewegen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu drei Werktage ab Erhalt vollständiger Unterlagen. In den meisten Fällen prüfen wir deutlich schneller. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Darf ich mit der Karte eines Familienmitglieds einzahlen?

Nein. Ein- und Auszahlungen müssen von Zahlungsmitteln stammen, die auf Ihren Namen laufen. Zahlungen über Dritte werten wir als Verstoß gegen unsere AML Richtlinien und sperren die betreffende Transaktion.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne Nachweis der Mittelherkunft können wir hohe Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt gesperrt einzahlungsfähig, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei berechtigten Nachweisen finden wir immer einen Weg.

Werden meine Ausweiskopien an Dritte weitergegeben?

Nein. Die Dokumente lagern verschlüsselt und sind ausschließlich der Compliance-Abteilung zugänglich. Eine Weitergabe erfolgt nur an die Regulierungsbehörde, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.